9 家信托公司违规被罚 1783 万元，安信信托领千万级罚单

处罚原因包括违法承诺最低收益、部分信托计划未充分披露风险、夸大公司过往的经营业绩等。

9家信托公司违规被罚

在持续的严监管之下，信托机构的合规问题也面临挑战。据《金融投资报》记者不完全统计，截至今年11月16日，银保监系统已对9家信托公司开出14张罚单，罚金总额达1783万元。

其中，安信信托收到今年信托业唯一一笔千万元罚款，罚款总额高达1400万元。同时，原总裁杨晓波被终身取消担任银行业金融机构董事、高级管理人员资格。

处罚通知书显示，安信信托存在违法违规行为，包括：2016年7月至2018年4月，部分信托项目违反规定承诺信托财产不会损失、保证最低收益等；2018年至2019年，部分信托计划在未充分揭示风险的情况下进行推广；2016年至2019年，部分信托项目信托财产违规挪作他用；违规开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务；部分信托项目未真实、准确、完整地披露信息。

山东国际信托两次被罚。1月份，该公司因未履行信息披露义务、部分房地产融资业务违规被罚款70万元。8月份，山东国际信托因违规提供房地产融资、未妥善管理员工行为被罚款70万元。

此外，今年银保监系统开出的罚单中，建银信托、吉林信托、五矿国际信托、中江国际信托、中航信托、兴银国际信托等7家信托公司也被“点名”。

处罚原因包括未按照监管要求及时披露信息；在推介信托计划时夸大公司过往经营业绩；未严格审查信托目的的合法合规性，为银行提供逃避监管的通道；违规受理保险资金投资事务管理信托计划；违规要求地方政府为信托贷款提供担保；未按规定报送案件风险信息；未尽职尽责地为委托人提供贷款发放渠道；协助银行进行信贷资产的不真实转让等。

合规监管不断加强

今年以来，信托公司违约、延期兑付现象频发，在给投资者敲响警钟的同时，对其业务合规与风险管理的关注度也逐渐提升。

分析人士认为，由于内外部经济环境复杂、监管趋严，信托公司在前期扩张、快速发展过程中所掩盖和积累的各类问题逐渐显露出来，主要表现在信托风险项目增多、信托资产不良率上升。

“近年来，我国信托业快速发展，在拓宽投融资渠道、服务实体经济发展等方面发挥了重要作用。但也存在部分信托公司偏离信托本质、合规意识不强、风险管控不够等问题。”央行日前发布《中国金融稳定报告（2020）》指出，当前，经济下行压力加大，信托业风险暴露加快，少数信托公司已恶化为高风险机构，需要高度重视、多措并举防范化解相关风险。

随着风险暴露加速、溢出可能性和范围增大信用卡诈骗罪，报告还提出要全面加强外部监管，推动依法合规经营。

具体包括对信托公司股东及关联方实施穿透式监管，严格规范信托公司控股股东资质，严控不当关联交易；提高资本监管标准，确保信托公司保持与业务发展和风控能力相适应的资本水平；严格落实资管新规要求，消除多层嵌套，减少通道业务，清理不规范资金池，严控杠杆操作；信托产品销售标的应全面符合《信托法》和相关监管规定的要求信托处罚说明，不得代持、分销等。

业内人士认为，在信托行业规模缩减、去渠道化、业务转型的背景下，监管部门对违规行为的严厉处罚，相信能够保证信托行业持续健康发展。“面对不断增加的罚款，信托公司必须加强自身合规审查能力的培育和建设，以应对日益严峻的监管环境。”