四川信托 17 名责任人行政处罚落地，风险处置更进一步

针对四川信托17名责任人的行政处罚已全部实施，风险管理有望进一步提升。

近日，中国银保监会四川监管局（以下简称“四川银保监局”）连开17张罚单，对四川信托实际控制人刘仓龙、董事长牟跃、总裁刘景峰、原总裁陈军、监事会主席孔伟文等17名违法违规行为责任人作出行政处罚，罚款金额合计785万元，其中刘仓龙被处以禁止从事银行业工作10年。

这是继2021年2月四川信托收到3490万元罚款后，又一次破纪录的处罚。去年12月，四川信托公布了风险资产处置进展，而当时两名责任人的行政处罚还未执行完毕。从罚款日期来看，马振邦和刘学川是最后一批被执行的人员，后者在今年3月8日被处罚。

涉及13项违法违规责任

2021年2月7日，四川银保监局对四川信托开出罚款3490万元，超过安信信托1400万元罚款，创下行业最高纪录。从案情起因看，四川信托涉及13项违法违规行为：

1、公司治理不健全，违规开展固有贷款、信托业务，资金流向股东及其关联方；2、违规开展固有贷款业务，贷款资金被挪用于偿还公司其他固有贷款；3、违规开展信托业务，信托财产被挪用于非信托用途；4、违规开展不规范资金池等具有影子银行特征的业务；5、违规发放信托贷款，购买金融机构股权；6、变相为房地产公司支付土地出让财务​​资金；7、违规开展结构化证券信托业务；8、违规开展通道融资业务；9、承诺信托财产不遭受损失、保证最低收益；10、将公司管理的不同信托计划投资于同一项目； 11.穿透后，单个信托计划中单笔委托金额低于300万元的自然人数量超过50人；12.违规推广TOT集合资金信托计划；13.未真实、准确、完整地披露信息。

17名责任人因上述13项违法违规行为被处罚证券投资基金，其中四川信托实际控制人刘沧龙被禁止从事银行业工作10年。主要涉案理由包括四川信托公司治理不完善，违规开展固有贷款和信托业务，资金流向股东及其关联方；违规开展信托业务，将信托财产挪作信托非信托用途；变相为房地产公司代垫土地出让财务​​资金等。

此外，牟月被给予取消董事任职资格5年并给予警告、刘景峰被给予取消高管任职资格10年并给予警告、副总裁、首席风险官陈洪亮被给予取消高管任职资格5年并给予警告。

四川信托原高管中，陈军、原副董事长项前有也被禁止从事银行业工作8年，主要责任包括公司治理不力、违规经营信托业务、资金流向股东及其关联方、违规经营信托业务、将信托财产挪作信托用途、变相为房地产公司支付土地出让财务​​资金等。

从罚款金额来看，除已退出管理层的刘沧龙、陈军、项千有外，四川信托其余14名高管共被罚款785万元。其中，刘景峰、牟岳分别被罚款156万元、120万元，陈宏亮被罚款90万元。四川信托13项违法违规事实中，三人分别对其中11项、12项、10项负有责任。

从受罚高管的背景和履历来看，有监管背景的人员不胜枚举。比如，2011年起担任副行长的严正、2015年起担任董事长的牟岳，均曾在四川证监局多个部门任职。担任监事会主席多年的孔伟文，则来自四川银保监局系统。此外，周克桐还曾担任四川银保监局现场检查部主任、非银行金融机构监管部主任等职务。

重组进程依然艰难

2020年6月，四川信托发布公告称，受全球经济下行、新冠疫情及TOT信托产品暂停发行等影响，部分融资公司在信托资金到期时未能按时偿还，导致部分信托产品未能按时派发。刘景峰在投资者沟通会上披露的信息显示，公司TOT总规模超250亿元，其中2020年末TOT产品到期129.9亿元调查信托人员，2021年到期103.45亿元，2022年到期19.22亿元。

同年12月，银保监会四川监管局官网披露，监管部门已对四川信托股东实施强制监管措施。2021年1月29日，四川信托公告称，经董事会决议，同意全面开展审计、评估和法律尽职调查相关工作，选定招标代理机构，并通过公开招标的方式聘请会计师事务所、律师事务所、资产评估机构提供专业服务。

去年12月初，四川信托官方披露风险处置进展，其中提到，四川银保监局已对刘苍龙、陈宏亮等15人作出行政处罚，罚款金额合计672万元，并正在加紧对其余两名责任人的行政处罚。罚单信息显示，对马振邦、刘学川的处罚决定最晚，分别于2021年12月30日、今年3月8日作出。截至去年12月，公安机关已依法逮捕刘苍龙等5人，依法对另外7人取保候审，并依法查封、扣押、冻结相关涉案资产。

此外，为进行财产清算和资产清查，毕马威、金杜、中联资产评估三家中介机构于去年5月11日入场，并于12月向四川信托提交了资产负债表审计、法律尽职调查及资产评估结论报告。

四川信托在公告中表示，公司正全面推进风险资产清收处置工作，配合公安机关开展案件侦查和被盗资产及损失的司法追缴工作，并与省内外有意愿、有能力的战略投资者进一步沟通联系，为合格战略投资者入驻创造条件。