五矿国际信托有限公司年度报告：真实、准确、完整的重要提示与公司概况

1. 重要提示

1.1 本公司董事会及董事保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别和连带的责任。

1.2 公司独立董事对年度报告内容的真实性、准确性、完整性没有异议。

1.3 公司董事长刘国伟先生、总经理王卓先生及会计主管人员财务负责人刘艳女士声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

2. 公司概况

2.1 公司简介

2010年10月8日，五矿国际信托有限公司经中国银监会批准，在原青泰信托投资有限公司司法重整基础上设立，注册地为青海省西宁市，注册资本12亿元人民币。2017年12月，经中国银监会（银监复[2017]138号）批准，公司注册资本增至60亿元人民币。2020年12月，经中国银保监会青海监管局（青银保监复[2020]186号）批准，公司注册资本增至130.51亿元人民币。

2.1.1 基本信息

2.1.2 信息披露

2.2 组织结构

3. 公司治理

3.1 公司治理结构

3.1.1 股东

截至报告期末，公司股东总数为3户，股权结构为：五矿资本控股有限公司持有公司78.002%的股权，青海省国有资产投资经营有限公司持有公司21.204%的股权，西宁市城市投资管理有限公司持有公司0.794%的股权。

截至2020年12月31日的股东情况如下：

截至2020年12月31日，股东资本贡献情况如下：

3.1.2 董事、董事会及其委员会

3.1.2.1 董事会成员

3.1.2.2 董事会下属委员会

3.1.3 监事和监事会

3.1.4 高级管理层

3.1.5 公司员工

截至2020年12月31日，公司在册员工总数为648人。

4. 运营管理

4.1 业务目标、政策和战略规划

4.1.1 业务目标

我们将努力实现全面领先的业务能力、稳定信赖的客户关系、全面完备的风险管理、成熟专业的人才队伍、科学合理的组织体系、持续增长的经营业绩，努力将公司打造成为国际一流的综合金融服务提供商。

4.1.2 经营方针

稳健经营、创新发展、担当担当、共同繁荣。

4.1.3 战略规划

公司遵循信托发展规律，牢记“受托人”定位，以“弘扬信托文化、加强合规建设”为主线，依托中国五矿集团产业背景，服务实体经济、强化产融协同，持续深化“双核驱动”战略五矿信托何其联，深化质量与速度统一、深化资金与资产协同、深化管理与服务均衡，在做好风险管理的前提下，追求稳健发展投资回收期，着力打造“一核”“两翼”“四大体系”发展新格局。其中，“一核”指深化信托文化建设的核心，“两翼”指打造资产与资金并飞的新局面，“四大体系”指构建全面风险管理体系、全流程服务支撑体系、全覆盖金融科技体系、全周期创新生态。

4.2 经营主要内容

4.2.1 信托业务

信托财产运用及分配表

单位：万元

4.2.2 内在业务

固定资产使用及分配情况表

单位：万元

4.3 市场分析

4.3.1 有利因素

①公司综合实力不断提升，经营业绩实现稳步增长。

②以业务和管理创新驱动公司发展，合规风控体系、运营管理体系、人才培训体系、信息科技体系不断完善，为未来高质量发展提供有力支撑。

③信托顶层设计与监管措施不断完善，信托行业主动顺应回归本源、服务实体经济的转型发展导向，业务结构显著优化，总体运行平稳，呈现高质量发展的良好势头。

第四，我国经济基本面长期向好，总体杠杆率稳步下降，金融风险有所缓解，有条件加大金融对实体经济的支持力度，保持良好的金融环境。

4.3.2 缺点

①宏观经​​济内外压力交织，经济下行压力加大，不稳定源和风险点明显增多。特别是新冠肺炎疫情在全球暴发，不仅对我国经济造成较大冲击，也给全球经济复苏前景蒙上一定阴影。

②资产管理竞争格局正在发生深刻变化，资产管理市场将迎来更加激烈的竞争。

③信托行业转型发展进入关键时期，传统经营模式受到挑战，对信托公司的风险控制能力、创新能力、科技能力、运营能力等方面提出了更高的要求。

④行业风险防控形势依然严峻，金融机构合规经营和风险防控面临更高要求。

4.4 风险管理

4.4.1 风险管理概况

公司遵循全面、有效、合理、制衡、独立、可操作的原则，建立了以股东大会、董事会、监事会和经理层为主体的公司治理架构，形成了科学、高效的决策和激励约束机制，增强全链条风险管控能力，坚持严控风险、稳健发展。

公司立足“稳健财务”核心目标，构建了“一体化、八面”风险管理体系。“一体化”即以“四个常守、四个保障”风险理念为主体，即：时刻保持敬畏之心，确保坚守公司风险底线；时刻保持警惕，确保前台牢记“一失则千疮百孔”；时刻明察秋毫，确保中后台做到风险可测、可控、可承受；时刻做好风险准备，确保全员头脑、内心、行动上具备风险意识。“八个面”即把风险细化为信用风险、合规法律风险、市场风险、流动性风险、战略风险、操作风险、信息科技风险、声誉风险八个方面。 按照“统一体系、纵深控制、精细管理、联防联控”的全面风险控制模型，构建纵横交织、网络覆盖的全面风险管理体系，确保全面风险管理体系的科学性、适应性和完整性。

4.4.2 风险状况

4.4.2.1 信用风险状况

报告期内，公司严格履行受托人尽职责任，信托业务及固有业务总体运行良好，全年未发生重大经营风险，公司整体信用风险基本可控。

4.4.2.2合规与法律风险状况

报告期内，公司持续加强法律合规风险防控，根据外部相关法律法规的变化，及时调整内控制度和业务模式，确保公司各项经营活动合法合规，未发生因法律合规风险导致的损失。

4.4.2.3市场风险状况

报告期内，公司坚持审慎经营的策略，密切关注宏观政策导向，深入研究，实时监控证券投资管理状况，建立各类分析模型计算资产风险控制指标变化情况，控制总体证券投资规模和比例，设置限制指标及止损限额，通过投资组合分散投资风险。

4.4.2.4流动性风险状况

报告期内，公司未遇到因流动性问题导致的重大经营风险。

4.4.2.5 战略风险状况

报告期内，公司未发生经营偏差或未能及时响应行业变化的情况。

4.4.2.6操作风险状况

报告期内，公司未发生因经营风险而产生损失的情况。

4.4.2.7 信息技术风险状况

报告期内，公司未发生因技术漏洞、管理缺陷等原因，导致程序无法正常运行而产生损失的情况。

4.4.2.8 声誉风险状况

报告期内，公司无重大负面舆情。

4.4.3 风险管理

4.4.3.1 信用风险管理

公司根据国家宏观经济形势、产业发展政策以及区域、行业发展现状，积极调整优化信托业务结构，增强信贷风险防范的前瞻性、有效性、时效性，强化过程管理和风险预警处置，及时转移、化解信贷风险。

4.4.3.2合规与法律风险管理

公司始终把业务发展与风险防控并重，把合法合规经营作为公司业务发展的立足点，切实提高业务合规精细化管理水平，严格按照相关监管规定对业务部门经营活动进行合规审核。此外，公司重视法制合规文化的推进，提升全员防范风险、合规开展业务的意识。

4.4.3.3市场风险管理

公司坚持稳健经营的策略，重视市场风险管理，密切关注国家宏观经济政策变化，加强对宏观经济金融形势、监管政策及行业周期的研究，为决策提供支持；对市场风险实行限额管理，根据业务性质、资本规模、风险承受能力等制定各项业务的内部审批程序和操作规程；建立每日挂牌制度，建立风险预警台账，动态监控项目安全边际，实行追加保证金机制，严控股价变动风险。

4.4.3.4流动性风险管理

公司坚持稳健经营的基本原则，合理制定固有资产投资策略，审慎投资和管理固有资产。

4.4.3.5 战略风险管理

公司遵循国家法律法规和行业发展趋势，积极调整发展战略和业务方向，进一步加大创新力度，探索新的业务和盈利模式，加强与监管部门的沟通和反馈，向服务实体经济、规范运作的业务倾斜，走稳健的发展道路。

4.4.3.6操作风险管理

公司不断修改完善内部各项规章制度，不断细化业务尽职、审批、决策等方面的管理要求；合理岗位设置、有效职责分离；构建易于操作的业务体系，有效降低操作风险；建立操作风险事故监测报告机制，确保及时发现操作风险事故。

4.4.3.7 信息技术风险管理

公司精心部署各项信息技术风险管理策略与措施，持续完善信息技术风险管理体系，加强安全漏洞的检测与防御能力，减少因业务终端及异常情况造成的经济损失，建立可靠的数据资产保护机制，为公司打造安全可靠的业务运营环境。

4.4.3.8 声誉风险管理。

公司高度重视声誉风险管理，坚持“前瞻性、配套性、全覆盖性、有效性”声誉风险管理四项重要原则，将公司声誉建设与公司发展战略、企业文化有机结合起来，形成一体化、统一化的声誉风险监管体系，引导行业组织加强声誉风险管理，优化完善体制机制，有效防范和应对声誉风险。

4.5 净资本管理

5.会计报表

5.1 自有资产

5.1.1 会计师事务所审计意见全文

天冶字[2021]1440号审计报告审计意见：中国五矿国际信托有限公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了中国五矿信托2020年12月31日的财务状况和2020年度的经营成果和现金流量。

5.1.2 资产负债表

单位：万元

法定代表人：王卓 主管会计工作负责人：刘燕 会计机构负责人：罗曼

5.1.3 损益表

单位：万元

法定代表人：王卓 主管会计工作负责人：刘燕 会计机构负责人：罗曼

5.2 信托财​​产

5.2.1 信托项目资产负债情况

单位：万元

5.2.2 信托项目利润及利润分配情况汇总

单位：万元

6、财务报表附注

6.1 会计报表的编制基础

本公司财务报表按照财政部颁布的企业会计准则及其应用指南、解释和其他相关规定（统称“企业会计准则”）编制。

6.2 报告期内重要会计政策、会计估计的变更

（1）重要会计政策变更

本公司自2020年1月1日起执行《企业会计准则第14号—收入》（会计[2017]22号）的相关规定。本公司根据累积影响数调整了年初未分配利润金额及财务报表其他相关项目，未调整可比期间信息。本次会计政策变更对本公司财务报表项目无影响。

（2）重要会计估计变更

没有任何。

6.3 意外事件

没有任何。

6.4 重大资产转让、出售情况说明

没有任何。

6.5 财务报表重要项目的明细

6.5.1 固定资产运作情况

6.5.1.1 披露按信用风险资产五级分类的资产的期初和期末余额。

单位：万元

6.5.1.2 资产减值准备

单位：万元

6.5.1.3 股票、基金、债券、金融股权等投资。

单位：万元

6.5.1.4 金融股权投资明细

单位：万元

6.5.1.5 现有贷款详情

没有任何。

6.5.1.6 表外交易的期初余额和期末余额

没有任何。

6.5.1.7公司本年度收入结构

单位：万元

6.5.2 信托财​​产管理情况披露

6.5.2.1信托财产期初及期末余额

单位：万元

6.5.2.2 主动管理型信托资产期初及期末余额

单位：万元

6.5.2.3 被动管理信托资产期初余额和期末余额

单位：万元

6.5.2.4本年度已清算的信托项目数量、收到的信托资金总额、加权平均年化收益率

按集体、个体、产权管理分类

本年度已清算的主动管理型信托项目

今年已清算的被动管理信托项目

6.5.2.5本年新增集合信托、单一信托及财产管理信托项目数量及金额

6.6 关联方及其交易的披露

6.6.1关联交易方数量、关联交易总金额、关联交易定价原则等。

6.6.2 本次交易关联方与公司的关系性质、交易关联方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本、主营业务等。

6.6.3 公司与关联方的重大交易

6.6.3.1现有及关联方交易：

单位：万元

注：负数为应付账款。

6.6.3.2信托与关联方之间的交易：

单位：万元

6.6.3.3 财产与信托之间的交易

单位：万元

6.6.3.4 信托项目之间的交易

单位：万元

6.6.4报告期内，不存在关联方未按时偿还公司款项的情况，亦无公司将为关联方垫付任何款项作为担保的情况。

6.7 会计制度的披露

公司固有业务和信托业务均符合财政部颁布的企业会计准则和相关规定。

7. 财务报表

7.1 利润实现与分配

2020年年初公司未分配利润446,067.94万元，2020年净利润278,375.77万元，2020年度利润分配情况如下：

（1）2019年度向股东派发股息人民币1,220,680,500元；

（2）按净利润的10%提取法定盈余公积金27,837.57万元；

（3）按净利润的5%提取信托赔偿准备金13,918.79万元，合计79,066.58万元；

（4）年末按风险资产的1.5%提取一般风险准备9,930.92万元，增加至37,219.13万元。

2020年末未分配利润余额550,688.38万元。

7.2 主要财务指标

单位：万元

7.3 对公司财务状况和经营成果产生重大影响的其他事项

没有任何。

8、特殊事项披露

8.1 报告期内股东变动情况及原因

没有任何。

8.2 董事、监事、高级管理人员变动情况及原因

8.2.1 董事变更

没有任何。

8.2.2 监事变动情况

公司第四届监事会2020年第二次会议通过了关于调整公司第四届监事会人员组成的议案，并推荐王倩、韦志宇同志为公司监事候选人。

2020年第四届监事会第四次会议通过了调整监事会成员的议案，推荐蔡奇同志为公司监事候选人，公司原监事刘岩同志不再担任公司监事职务。

公司第四届监事会2021年第五次会议通过了关于调整公司第四届监事会成员组成的议案，推荐哈静海同志为公司监事候选人，公司原监事王谦同志不再担任公司监事职务。

8.2.3 高级管理层变动

公司第四届董事会2020年第三次会议同意聘任王涛先生、刘家宏先生为公司总经理助理。

经公司2020年第四届董事会第九次会议审议，同意聘任刘岩为公司财务总监，兼任公司董事会秘书；蔡奇不再担任公司财务总监或兼任董事会秘书职务。

8.3 注册资本、注册地或公司名称变更、公司分立、合并

经公司2020年第二次股东大会审议通过及中国银保监会青海监管局（青银保监复[2020]63号）核准，公司住所由“青海省生物技术产业园区纬二路18号”变更为“青海省西宁市城中区创业路108号南川工业园区投资服务中心1号楼4层”，并对公司章程相应条款进行了修改。

经公司2020年第三次股东大会审议通过并经中国银保监会青海监管局（青银保监复[2020]186号）核准，公司股东单位实施同比例增资，注册资本增加至130.51亿元。

8.4 公司重大诉讼事项

8.5 公司及董事、监事、高级管理人员处罚情况

报告期内，中国银保监会青海监管局向公司下达《行政处罚决定书》（青银保监发决字[2020]26号），认定公司接受保险资金投资事务管理信托计划行为违反规定，对公司作出行政处罚，罚款人民币30万元。公司董事、监事、高级管理人员未受到处罚。公司董事、监事、高级管理人员未受到处罚。

8.6简要说明银监会整改意见的整改情况

2020年，中国银保监会青海监管局向公司下发了《2019年监管意见》《监管提醒》等监管文件，监管局从“夯实公司转型发展基础、强化风险防控责任、切实处置化解信托风险项目、加强重点领域风险管理、有效监控流动性风险”等方面提出监管意见并向公司提示风险。公司高度重视，按照监管意见逐项制定整改落实措施，明确工作目标、具体责任主体及整改要求，持续落实、动态跟踪监管意见落实整改情况，确保全面落实。 通过各项监管意见的整改落实，公司内控管理、公司治理、经营管理等能力得到进一步提升，公司内控体系得到完善，为公司高质量发展、稳步转型奠定了坚实基础。

8.7 半年度重大事项报告

2020年8月18日，经中国银保监会青海监管局《关于核准公司修改章程的批复》（青银保监复[2020]99号）核准，公司章程的修改按照《信托公司股权管理暂行办法》规定完成。

2020年9月4日，经公司第四届董事会第九次会议审议，公司财务报表审计机构由德勤华永会计师事务所有限公司（特殊普通合伙）变更为北京天职国际会计师事务所有限公司（特殊普通合伙）。

8.8银监会及其省级监管局认为客户和相关利益者需要知晓的其他重要信息

没有任何。

九、公司监事会意见

报告期内，公司能够按照合法的决策程序对重大事项作出决策，经营管理符合《公司法》、《信托法》、《信托管理办法》、《信托公司治理指引》等相关法律规定；董事、高级管理人员能够合法、合规地在公司履行职责；天职国际会计师事务所（特殊普通合伙）出具的2020年度“标准无保留意见”审计报告真实、客观地反映了公司财务状况和经营成果。