2019 年信托公司财富管理业务体系发展研究启动会在成都顺利召开

2019年5月24日，由陕西国投信托牵头的中国信托业协会2019年度课题《信托公司财富管理业务体系建设研究》启动会在成都顺利召开。项目指导专家、四川信托总裁刘景峰、参与调研的15家信托公司、陕西国投调研团队共计40余人参加了此次会议。陕西国投针对此项目做了一年的准备和前期调研，在前期工作的基础上中建投信托财富管理，本次启动会由各信托公司进行深入研讨。整场会议体现了专业性和开放性，是对当前信托行业财富管理业务的一次有价值、有针对性的调研和探讨。

会议伊始，项目指导专家四川信托刘景峰总裁的欢迎词直接把大家带入了专业研究的氛围，并从资产管理行业发展历史中梳理了财富管理业务的发展背景和阶段性特征。陕西国投市场总监王琼博士、博士后工作站刘刚博士分别​​汇报了项目初步成果、未来深入研究模式及预期目标成果，以及项目组织形式、任务分工和计划安排等。

随后月供，参与本研究的信托公司相关研究人员分享了各自负责章节的研究内容。

在《信托与财富的关系》一章中，国通信托的张刚对信托的概念进行了界定，并通过对财富管理的发展历史、框架分支进行总结和比较，阐述了信托与财富管理相互促进的作用和意义。

浙江金信托的李凯介绍了其对台湾信托发展历史、日本信托业发展特点的研究，并提出了“国内信托理财业务发展与监管监管”一章的分析方向和重点。

建投资本黄婷儿在《信托理财的历史沿革与现状》一章中从历史沿革、财富管理发展阶段、同行比较等方面展现了建投资本独特的研究视角。

陕西国投刘刚从智能投顾、资管一体化、金融全球化三个方面分析了我国信托公司财富管理革命的研究。

华能信托胡乐阳在《信托公司财富管理中心发展研究》一章中，分析了新两规前后财富中心的演变历史及发展背景，并论证了信托公司财富中心发展的研究思路。

中航信托陆琼通过中航信托财富发展案例，深入分析了“财富管理中心能力与体系建设”的发展方向。

在《信托公司财富管理中心运营》章节中，中融信托的季然提出了通过细化制度流程来强化财富中心管理运营的基本研究思路。

中信信托陶婷婷重点阐述了财富管理中心前台和中台管理系统的现状、改进方向和经验，并在“信托公司信息技术系统建设”一章中重点研究了当前信息系统存在的问题及改进方向。

中原信托的薛传阳通过对信托公司产品演进、产品分类、发行数据分析、产品配置四个方面的分析，在《信托公司理财产品分析》一章中发表了自己的思考。

同时，外贸信托和中澳信托分别介绍了家族信托、慈善信托、消费者信托的研究方向和内容。

北方信托的尹璐在“信托财富客户分析”一章中通过分析高净值人士的需求、财富分布以及财富管理客户的演变历史，指出了需要研究的重点。

最后，德勤孙毅从行业监管情况、信托财富战略风险定位、信托产品营销风险管理三个方面对信托行业的风险管理进行了讲解。

项目指导专家刘景峰院长、王琼博士逐一提出相关意见及修改建议，会议高效充实，研究氛围浓厚。

下午的圆桌会议围绕“信托公司财富管理业务体系构建”和“家族信托业务发展现状及制约因素”两个议题进行讨论。

在财富体系建设分享中，四川信托从财富管理业务体系的产品销售、高净值客户拓展、团队建设、信息技术平台建设等几个方面进行了详细的介绍和分享。

随后，各参会单位在组织架构、考核激励、产品线、销售渠道、品牌建设、信息系统建设、客户结构、风险控制等方面充分分享了公司信托理财业务的发展现状及面临的问题。

最后，在家族信托专题研讨会上，外贸信托、中信信托、中航信托等与会企业的代表分享了各自在家族信托业务实践中的经验，并就家族信托发展的策略、策略以及面临的制度、监管问题进行了深入探讨。

本次项目启动会的召开，是信托行业内信托公司就理财业务体系发展问题的一次交流研讨，是一次对理财业务理论研究的深入探讨，也是一次对理财业务实践的一次沟通分享，对于进一步推动《信托公司理财业务体系发展研究》课题的创造性成果发挥具有重要意义。

也期待下次在美丽的古城西安的项目总结会上与大家相见！

现场报道：陕西国投财富管理总部赵益华