行业强监管下信托公司频吃罚单，2023 年以来总罚款超 4500 万元

行业强监管背景下，信托公司频频收到罚单。数据显示，截至发稿，2023年以来，我国信托业已收到近60张罚单，涉及30余家信托公司，罚金总额逾4500万元。其中，仅雪松国际信托（简称“雪松信托”）一家就被罚逾1000万元。业内专家表示，在信托业务新分类指引下，信托监管政策不断升级，强监管态势仍将保持常态。

多家信托公司遭行政处罚

国家金融监督管理局北京监管局（以下简称“金监局”）近日公布的行政处罚信息披露表显示，英大国际信托有限公司（以下简称“英大信托”）及多名相关责任人因未履行审慎勤勉业务、应收账款真实性审核、资金监控失职等被给予行政处罚。其中，英大信托被罚款合计100万元，时任信托第三业务部总经理刘金洲和时任北京业务团队、资产证券化工作团队负责人王涛均被给予警告处分。

今年1月15日，金管局宁波监管局公布的行政处罚信息披露表显示，昆仑信托有限公司（下称“昆仑信托”）因以多种方式违规承接风险项目等8项重大违法违规行为，被罚款共计540万元。2月5日，金管局山西监管局披露，时任山西信托有限公司（下称“山西信托”）中小企业二部（债务信托部）总经理魏东东因山西信托尽职调查不力、设立公告披露不规范、信托计划管理不善、信息披露不充分等问题，受到警告处分。

数据显示，去年以来，已有中铁信托、百瑞信托、山西信托、雪松信托、厦门信托、重庆信托、云南信托、华润信托、兴银信托、中诚信信托等30余家信托公司收到金监局罚款，涉及多家知名机构及相关负责人，罚款总额达4542万元。其中，罚款金额超过100万元的有11张。

雪松信托去年被罚逾千万元

值得一提的是，从罚款金额来看，雪松信托是2023年被罚款最多的一家。具体来说，雪松信托因存在违规为地方政府融资及接受政府担保、为不合格开发商融资、财务管理不善、大股东挪用资金、资产减值准备计提不足、薪酬管理不规范、信托项目设立及投后管理不当、为不符合规定的项目融资等多项违法违规行为兴业信托罚单，于2023年9月被金融监督管理局江西监管局罚款690万元。雪松信托相关高管受到警告，并被罚款共计260万元。此外，雪松信托还因其他违规行为于2023年6月和2月分别被罚款220万元和50万元。总体来看，结合对相关责任人的处罚，雪松信托2023年累计被罚款高达1000万元。

记者注意到，多家信托公司因房地产被罚。如山西信托的违法事项中，就有“信托资金变相用于土地储备”；雪松信托的被罚原因包括“为开发商资质不达标的房地产开发项目提供融资”。此外，多家信托公司因数据质量问题被处罚。如昆仑信托因“规范监管数据错报漏报，规范监管数据交叉核对不一致”被金融监管局宁波监管局罚款80万元，相关责任人受到警告；云南信托因“部分非现场监管统计数据与事实不符”等违法违规事实，被监管部门罚款60万元。

强监管重塑行业生态

“坚持把风险防控作为金融工作永恒的主题。房地产、地方债、中小金融机构是金融风险防范的重点领域，也是信托公司经常涉及业务合作的业务领域，需要特别防范和关注，做到风险早识别、早预警、早暴露、早处置。”中国信托业协会特约研究员袁田表示，面对行业转型压力与新业务拓展机会并存的局面，2023年以来，行业内信托公司股东和管理层频繁变更，超过三成信托公司发生董事、监事和高管变更。这一方面将加速信托公司战略调整，深化推进业务转型，另一方面也将给公司治理带来不确定性挑战。

此外，监管处罚还涉及其他违法违规事实，主要包括七个方面：贷前尽职调查和贷后管理不尽职，导致信托资金被挪用；信托项目处置不廉及转让信贷资产；信托产品净值管理不力；融资类信托及通道业务虚假压减；违规刚性兑付；销售环节合格投资者识别及数量违规；未按规定向投资者披露信息等。例如，中铁信托、厦门信托、雪松信托等信托公司贷后、投后管理不严，导致信托资金被挪用；中铁信托、金谷信托存在信托项目处置“不廉”及转让信贷资产等违规行为；华润信托、雪松信托存在信托产品净值管理不力等。

“处罚只是手段存款准备金率，不是目的。加强监管能起到很好的警示作用，虽然短期内会给部分信托公司带来阵痛，但长期来看有利于行业健康规范发展。”一位资深业内人士认为，虽然近年来信托罚单数量有所增加，但整体行业风险可控。针对近年来金融市场出现的诸多乱象，监管部门加大了处罚问责力度，加大了违规成本，震慑了违规行为，强监管的良好氛围正在加速形成。